Edelsteen naleving

De edelsteenindustrie heeft een geschiedenis van vrije handel en non-compliance, waarbij veel ondernemers een goed inkomen verdienden met mijnbouw, slijpen en groothandel in edelstenen. Het is al jaren een wildwestshow, maar die dagen komen tot een einde. Edelsteenverkopers zullen met verschillende problemen te maken krijgen met betrekking tot compliance om de legitimiteit van hun bedrijf te bewijzen.

Historische houdingen ten aanzien van naleving van edelstenen

Toen we in 2005 Gem Rock Auctions startten nadat we in 2004 Opal Auctions hadden opgericht, was ik verbijsterd toen ik zag dat de houding ten opzichte van de edelsteenindustrie totaal anders was dan die van de opaalindustrie. Deze prachtige miljardenindustrie voor edelstenen had zoveel mensen die vastzaten in het verleden, en ik zal eerlijk zijn, met houdingen die niet in het belang van de koper waren. Er was weinig interesse om een verkoper 'geverifieerd' te maken en weinig interesse in 'gecertificeerde gekleurde edelstenen' , en er werd niet gesproken over nalevingsproblemen in deze door contanten gedomineerde industrie. Zoveel sollicitanten om zich bij Gem Rock Auctions aan te sluiten, zouden solliciteren en de volgende opmerking maken: "Ik koop al jaren bij mijn vriend of familie en zijn voorraad is altijd correct, dus ik hoef het niet te controleren met een certificaat." Ik zou deze aanvragen niet goedkeuren, en nu, 10 jaar later, horen we deze opmerkingen niet meer, omdat ik kan garanderen dat ze 10% van hun voorraad verpakken.

Waarom de edelsteenindustrie eerder dan later zal veranderen

Er zijn zoveel factoren die de industrie beïnvloeden. Enkele kleine en meerdere grote factoren, en meer recentelijk, compliance problemen beginnen nu wereldwijd. Terrorisme en witwaswetten in de westerse landen van de VS tot het VK en Australië, beginnen nu deze industrie te beïnvloeden. Geschat wordt dat er jaarlijks tussen de 500 miljard en biljoen dollar betrokken is bij het witwassen van geld wereldwijd. Het is interessant dat de ontwikkelde landen met hoge schulden deze push leiden om witwassen tegen te gaan, aangezien ze nu belasting eisen op contant geld of witwastransacties.

Het is geen toeval dat Zwitserland zijn geheime banksysteem sloot vanwege de druk van de westerse overheid. De Panama Papers konden alleen aan het licht komen als een overheidsinstantie of een miljardair deze witwasbedrijven niet zou aanpakken voor politiek of economisch gewin. Ongeacht de motieven, het waarschuwt onze sector dat elk bedrijf dat met contant geld omgaat, onder de loep zal worden genomen.

Jarenlang was het algemeen bekend dat drugsdealers de beste diamanten kochten met contant geld en dat deze transacties niet te traceren waren en dat er geen belasting over werd betaald. Veel landen gaan nu over tot het witwassen van geld, zelfs onder de vlag van terrorisme, om deze contante transacties hard aan te pakken.

De Australische waakhond is Austrac

CDD (Customer Due Diligence) is belangrijk voor AML/CTF, omdat uw compliance officer de risico's van de klant moet beoordelen en moet beslissen of de order al dan niet moet worden uitgevoerd als deze verdacht is.

Europese Commissie wijzigt SWIFT-bankovereenkomst VS. VK heeft een nieuw bestuursorgaan, het 'Office for Professional Body Anti-Money Laundering Supervision' onder de FCA. Als u een grote handelaar bent in contante orders van meer dan 10.000 euro, moet u zich registreren bij HM Revenue and Customs.

De VS hebben een USA Patriot Act van 2001 die de Bank secrety act van BSA wijzigt en vereist dat alle financiële instellingen anti-witwasprogramma's (AML) opzetten. Als u meer dan $ 50.000 per jaar aan edelmetalen, stenen en juwelen verkoopt, dan bent u verplicht een anti-witwasprogramma te implementeren en een compliance officer aan te stellen. Al deze landen beginnen nu hun programma's te handhaven.

PayPal-naleving in Australië

Het is de plicht van PayPal om KYC (Know Your Customer) te doen. De meeste verkopers van edelstenen hebben nog nooit van KYC gehoord, know your customer, maar binnenkort zal het van het grootste belang zijn voor uw bedrijf. Als u online verkoopt, zult u PayPal moeten gebruiken, dit zal de hele edelsteenindustrie beïnvloeden. Als verkoper van edelstenen moet u uw klant en uw leveranciers kennen. PayPal is verplicht om de verkoper om kopieën van facturen van alle leveranciers te vragen. Dit moeten gedetailleerde facturen zijn met exacte cijfers en gewichten, zodat de gekochte artikelen kunnen worden getraceerd. In de toekomst worden facturen met de vermelding 'parcel lot' of 'miners deal' niet meer geaccepteerd. Tot op heden hoeven verkopers van edelstenen zich niet te registreren bij Austrac, maar het is het beste om nu al te plannen voor het geval dat het gebeurt, aangezien de gevolgen enorm zullen zijn.

Als u bijvoorbeeld munten, zilver of goud in Australië verkoopt, maakt het niet uit in welk volume u wettelijk verplicht bent om u te registreren bij Austrac. PayPal accepteert geen betaling als u niet geregistreerd bent. Boetes voor het niet naleven van de regels zijn enorm, dus de documentatie moet exact zijn. We hebben gehoord dat PayPal een Australische verkoper van edelmetalen heeft gevraagd om zich te registreren bij Austrac. In deze situatie hebben ze, zelfs met een laag verkoopvolume, verzocht om zijn site te controleren en beperkingen op hun account opgelegd totdat dit is voltooid.

Kunt u zich de kosten van een audit van aankopen, leveranciers en verkopen voorstellen? Auditors kosten ongeveer $ 350 per uur, dus een bedrijf kan $ 5.000 tot $ 15.000 verdienen. Deze verkoper had de Ombudsman om te helpen bij zijn geschil over naleving van Paypal en dit werd pas een paar maanden geleden afgerond.

Kan uw bedrijf een audit doorstaan?

Het is het beste om je nu voor te bereiden en meer aandacht te besteden aan de exacte documentatie, zodat gekochte stenen kunnen worden getraceerd naar verkopen en aanbiedingen online. KYC vereist ook dat verkopers weten aan wie je verkoopt. Het is de verantwoordelijkheid van verkopers om ervoor te zorgen dat de persoon die koopt een legitieme transactie is en geen witwaspraktijken. De nadruk ligt op de verkoper om ervoor te zorgen dat de koper legitiem is. Verkopers moeten ook verzenden naar kopers met een geregistreerd adres.

Gem Rock Auctions heeft communicatie gehad met Europese kopers die moeten voldoen aan veel officiële formulieren en facturen, en onlangs kregen we berichten van Britse kopers die ook dezelfde vereisten hadden. Het is het beste om je nu voor te bereiden voor het geval de edelsteenindustrie naleving nodig heeft, aangezien de meeste verkopers niet in staat zouden zijn om te reageren op alle details die door overheidsinstanties worden vereist.

Hoe u zich kunt voorbereiden op een auditverzoek of PayPal-beperking

Simpele registratie is alles wat nodig is, maar het moet wel exact zijn. De dagen van contante betalingen zijn voorbij. U kunt registraties bijhouden met een van de twee eenvoudige systemen.

Factuur traceren - Factuur van de leverancier kan worden gebruikt voor uw code en nummering. Bijvoorbeeld: als J. Smith edelstenen u een factuurnummer van 112 geeft. Uw code kan JS112 zijn en voeg dan artikelnummer 001 toe, zodat de code op één artikel JS112001 is. U kunt ook de datum toevoegen als u dat wilt. Zodra de artikelen zijn vermeld en gecodeerd, kunt u de lijstartikelnummers aan deze factuur toevoegen voor toekomstige referentie. Als u meer informatie nodig hebt, start u een Excel-spreadsheet. Uw code zou in volgorde worden genummerd, maar u zou leveranciersgegevens toevoegen, inclusief datum en waar vermeld. Spreadsheet is ideaal voor verkopers die veel 'No Reserve Auctions' doen, omdat u elke dag het verkooprapport kunt bijwerken en kunt zien welke leveranciersstenen het beste verkopen. Dit kost veel meer tijd, maar het helpt niet alleen bij nalevingsrapportage, maar u kunt ook zien wie uw meest winstgevende leveranciers zijn.

Blockchain-technologie

Sommige diamantbedrijven zijn deze technologie gaan gebruiken in plaats van certificaten uit te geven. Deze technologie die wordt gebruikt voor Bitcoin wordt nu gebruikt voor bewijs van de voorzienigheid voor smaragden en diamanten . We hopen dat het ooit de hele edelsteenindustrie zal overnemen.

Gem Rock Auctions heeft ook een uniek programma genaamd Gemstone Sheriff. Dit programma is 10 jaar geleden gestart om verkopers op de hoogte te houden van het laatste nieuws in de edelsteenindustrie, met name nieuwe behandelingen voor edelstenen. Dit programma is gemonitord door gemmologen in de VS en Australië en er zijn meer dan 10.000 auditverzoeken afgerond.

Onze geverifieerde verkopers worden ook gecontroleerd om te zien of ze voldoen aan onze strenge richtlijnen om een goedgekeurde verkoper te worden.

Sollicitanten moeten een formulier invullen en worden vervolgens grondig onderzocht om er zeker van te zijn dat ze werkzaam zijn in de edelsteenindustrie en over uitgebreide productkennis beschikken.