宝石コンプライアンス

宝石業界は自由貿易と非コンプライアンスの歴史を持ち、多くの起業家が採掘からカット、卸売まで宝石の販売で高収入を得てきました。長年、無法地帯のような状態でしたが、その時代は終わりを迎えつつあります。宝石販売業者は、ビジネスの正当性を証明するために、コンプライアンスに関するさまざまな問題に直面することになるでしょう。

宝石コンプライアンスの歴史的態度

2004年にオパールオークションを設立した後、2005年にジェムロックオークションを始めたとき、宝石業界に対する姿勢がオパール業界とは全く違うことに驚きました。この美しい数十億ドル規模の宝石業界では、過去にとらわれたままの人が非常に多く、率直に言って、買い手の利益にならない姿勢をとっていました。売り手を「検証済み」にすることにはほとんど関心がなく、「認定された有色宝石」にもほとんど関心がなく、現金で支配されるこの業界ではコンプライアンスの問題が話題になることもありませんでした。ジェムロックオークションへの参加希望者の多くは、「私は何年も友人や家族から購入しており、その人の在庫は常に正しいので、証明書で確認する必要はありません」とコメントして申し込みました。私はこのような申し込みを承認しませんでしたが、10年経った今、在庫の10%を混入していると保証できるため、このようなコメントはもう聞かれません。

宝石のコンプライアンス要件

宝石業界が早急に変化する理由

業界に影響を与える要因は数多くあります。いくつかの小さな要因といくつかの大きな要因、そして最近ではコンプライアンス問題が世界中で発生しています。米国から英国、オーストラリアまで西側諸国のテロリズムとマネーロンダリングに関する法律が、この業界に影響を及ぼし始めています。世界中で毎年5000億から1兆ドルがマネーロンダリングに関わっていると推定されています。高額債務を抱える先進国がマネーロンダリング対策の取り組みを主導しているのは興味深いことです。現在、現金またはマネーロンダリング取引に課税を義務付けています。

スイスが西側諸国の圧力により秘密の銀行システムを閉鎖したのは偶然ではない。パナマ文書が明るみに出たのは、政府機関や億万長者が政治的または経済的利益のためにこれらのマネーロンダリング企業を標的にしなかったからにほかならない。動機が何であれ、現金を扱うすべてのビジネスが精査されることになるという警告を業界に与えている。

麻薬ディーラーが最高級のダイヤモンドを現金で購入し、こうした取引は追跡不可能で税金も支払われないことは長年にわたり周知の事実であった。現在、多くの国がマネーロンダリングに取り組んでおり、テロリズムの旗印の下でもこうした現金取引を取り締まっている。

マネーロンダリング防止

オーストラリアの監視機関はオーストラック

CDD (顧客デューデリジェンス) は、AML/CTF にとって重要です。コンプライアンス担当者は顧客のリスクを評価し、疑わしい場合は注文を続行するかどうかを決定する必要があるためです。

欧州委員会は、米国の SWIFT 銀行契約を変更しています。英国には、FCA 傘下の「マネーロンダリング防止監督専門機関」という新しい管理機関があります。10,000 ユーロを超える現金注文を扱う高額ディーラーの場合は、HM 歳入関税庁に登録する必要があります。

米国には、BSA の銀行秘密法を改正した 2001 年米国愛国者法があり、すべての金融機関にマネーロンダリング防止 (AML) プログラムを確立することを義務付けています。貴金属、石、宝石を年間 50,000 ドル以上販売する場合は、マネーロンダリング防止プログラムを実施し、コンプライアンス担当者を任命する必要があります。これらの国はすべて、現在、プログラムの施行を開始しています。

オーストラリアにおけるPayPalコンプライアンス

PayPal には KYC (顧客確認) の義務があります。ほとんどの宝石販売者は KYC (顧客確認) について聞いたことがありませんが、まもなくビジネスにとって最も重要なものになります。オンラインで販売する場合は PayPal を利用する必要がありますが、これは宝石業界全体に影響します。宝石販売者として、顧客とサプライヤーを知る必要があります。PayPal は販売者にすべてのサプライヤーの請求書のコピーを要求する義務があります。正確な数字と重量が記載された詳細な請求書でなければならず、購入した品物を追跡できます。今後は、「小包ロット」または「鉱山取引」と記載された請求書は受け付けられません。現在、宝石販売者は Austrac に登録する必要はありませんが、登録した場合の影響は甚大になるため、今から計画を立てておくのが最善です。

たとえば、オーストラリアでコイン地金、銀、金を販売する場合、その販売量は関係なく、Austrac への登録が法的に義務付けられています。登録されていない場合、PayPal は支払いを受け付けません。違反に対する罰金は莫大な額になるため、書類は正確でなければなりません。PayPal がオーストラリアの地金販売者に Austrac への登録を要求したことがあります。この状況では、販売量が少ない場合でも、PayPal はサイトの監査を要求し、完了するまでアカウントに制限を課しました。

購入、仕入先、販売の監査にかかる費用を想像できますか? 監査人の費用は 1 時間あたり約 350 ドルなので、企業の場合は 5,000 ドルから 15,000 ドルかかる可能性があります。この販売者は、Paypal のコンプライアンスに関する紛争でオンブズマンの支援を受けていましたが、これは数か月前にようやく完了しました。宝石販売業者の監査

あなたのビジネスは監査に耐えられるでしょうか?

今から準備をして、購入した石がオンラインでの販売や出品まで追跡できるよう、正確な書類にもっと注意を払うのがベストです。KYC では、売り手が誰に売るかを知ることも求められます。売り手は、購入者が正当な取引であり、マネーロンダリングではないことを確認する責任があります。売り手は、購入者が正当であることを確認することに重点が置かれます。売り手は、登録住所を持つ購入者に発送する必要もあります。

Gem Rock Auctions は、多くの公式フォームや請求書に準拠する必要があるヨーロッパのバイヤーと連絡を取り合っており、最近、同じ要件が必要な英国のバイヤーからもメッセージを受け取りました。ほとんどの販売者は政府機関が要求するすべての詳細に返答できないため、宝石業界でコンプライアンスが必要になる場合に備えて今から準備しておくのが最善です。

監査要求や PayPal 制限に備える方法

必要なのは簡単な記録だけですが、正確でなければなりません。現金で支払う時代は終わりました。2 つの簡単なシステムのいずれかを使用して記録を保持できます。

請求書の追跡- サプライヤーからの請求書をコードと番号付けに使用できます。たとえば、J. Smith gemstones から請求書番号 112 が発行された場合、コードは JS112 で、アイテム番号 001 を追加すると、1 つのアイテムのコードは JS112001 になります。必要に応じて日付を追加することもできます。アイテムがリストされコード化されたら、今後の参照用にこの請求書にリストアイテム番号を追加できます。詳細情報が必要な場合は、Excel スプレッドシートを開始します。コードは順番に番号付けされますが、日付やリストの場所などのサプライヤーの詳細を追加します。スプレッドシートは、「ノーリザーブオークション」を頻繁に行う販売者に最適です。毎日販売レポートを更新して、どのサプライヤーの石が最も売れているかを確認できます。これはかなり時間がかかりますが、コンプライアンスレポートに役立つだけでなく、最も収益性の高いサプライヤーを確認することもできます。

ブロックチェーン技術

いくつかのダイヤモンド会社は、証明書を発行する代わりにこの技術を使い始めています。ビットコインに使用されているこの技術は、現在、エメラルドとダイヤモンドの鑑定に使用されています。私たちは、いつの日かこの技術が宝石業界全体に浸透することを願っています。

Gem Rock Auctions には、Gemstone Sheriff というユニークなプログラムもあります。このプログラムは、宝石業界の最新ニュース、特に宝石の新しい処理について販売者に最新情報を提供するために 10 年前に開始されました。このプログラムは米国とオーストラリアの宝石鑑定士によって監視されており、10,000 件を超える監査リクエストが完了しています。

宝石認定販売者