Conformità delle pietre preziose

L'industria delle pietre preziose ha una storia di libero scambio e non conformità con molti imprenditori che hanno realizzato buoni guadagni dall'estrazione al taglio alla vendita all'ingrosso di pietre preziose. È stato lo spettacolo del selvaggio West per molti anni, ma quei giorni stanno giungendo al termine. I venditori di pietre preziose dovranno affrontare vari problemi riguardanti la conformità per dimostrare la legittimità della loro attività.

Atteggiamenti storici di conformità delle pietre preziose

Quando abbiamo fondato Gem Rock Auctions nel 2005, dopo aver fondato Opal Auctions nel 2004, sono rimasto sbalordito nel vedere un atteggiamento completamente diverso nei confronti del settore delle pietre preziose rispetto al settore degli opali. Questo meraviglioso settore delle pietre preziose da miliardi di dollari aveva così tante persone bloccate nel passato, e sarò schietto, con atteggiamenti che non erano nel migliore interesse dell'acquirente. C'era poco interesse nel rendere un venditore "verificato" e poco interesse nelle "pietre preziose colorate certificate" , e non si parlava di problemi di conformità in questo settore dominato dal denaro. Così tanti candidati per entrare a far parte di Gem Rock Auctions facevano domanda e facevano il seguente commento: "Ho acquistato da un mio amico o da un mio familiare per anni e il suo stock è sempre corretto, quindi non ho bisogno di controllare con un certificato". Non avrei approvato queste domande e ora, 10 anni dopo, non sentiamo più questi commenti perché posso garantire che hanno il 10% dei loro stock.

Perché l'industria delle pietre preziose cambierà prima o poi

Ci sono così tanti fattori che influenzano il settore. Alcuni fattori minori e diversi fattori maggiori e, più di recente, problemi di conformità stanno iniziando in tutto il mondo. Le leggi sul terrorismo e sul riciclaggio di denaro nei paesi occidentali, dagli Stati Uniti al Regno Unito e all'Australia, stanno iniziando a influenzare questo settore. Si stima che tra 500 miliardi e trilioni di dollari siano coinvolti nel riciclaggio di denaro ogni anno in tutto il mondo. È interessante che i paesi sviluppati con debiti elevati stiano guidando questa spinta per contrastare il riciclaggio di denaro, poiché ora richiedono la tassa sulle transazioni in contanti o di riciclaggio.

Non è una coincidenza che la Svizzera abbia chiuso il suo sistema bancario segreto a causa della pressione del governo occidentale. I Panama papers potrebbero venire alla luce solo se un'agenzia governativa o un miliardario non prendessero di mira queste società di riciclaggio per un guadagno politico o economico. Indipendentemente dai motivi, ciò mette in guardia il nostro settore sul fatto che ogni attività che tratta denaro contante verrà sottoposta a esame.

Per anni è stato risaputo che gli spacciatori di droga avrebbero acquistato i diamanti più pregiati in contanti e che queste transazioni non erano tracciabili e non venivano pagate tasse. Molti paesi ora stanno passando al riciclaggio di denaro, anche sotto la bandiera del terrorismo per reprimere queste transazioni in contanti.

Il cane da guardia australiano è Austrac

La CDD (Due Diligence del Cliente) è importante per AML/CTF poiché il responsabile della conformità deve valutare il rischio del cliente e decidere se procedere o meno con l'ordine se è sospetto.

La Commissione Europea sta modificando l'accordo bancario SWIFT negli USA. Il Regno Unito ha un nuovo organo di governo, l'Office for Professional Body Anti-Money Laundering Supervision, ai sensi della FCA. Se sei un commerciante di ordini di cassa di valore elevato superiori a 10.000 euro, dovrai registrarti presso l'HM Revenue and Customs.

Gli USA hanno un USA Patriot Act del 2001 che modifica il Bank secrecy act della BSA, richiedendo a tutti gli istituti finanziari di stabilire programmi antiriciclaggio (AML). Se vendi più di $ 50.000 all'anno di metalli preziosi, pietre e gioielli, allora sei tenuto a implementare un programma antiriciclaggio e nominare un responsabile della conformità. Tutti questi paesi stanno ora iniziando a far rispettare i loro programmi.

Conformità PayPal in Australia

PayPal ha il dovere di KYC (Know Your Customer). La maggior parte dei venditori di pietre preziose non ha mai sentito parlare di KYC, conosci il tuo cliente, ma presto sarà fondamentale per la tua attività. Se vendi online, dovrai utilizzare PayPal, questo avrà un impatto sull'intero settore delle pietre preziose. Come venditore di pietre preziose sei tenuto a conoscere il tuo cliente e i tuoi fornitori. PayPal è obbligato a chiedere al venditore copie delle fatture di tutti i fornitori. Devono essere fatture dettagliate con cifre e pesi esatti, in modo che gli articoli acquistati possano essere tracciati. In futuro, qualsiasi fattura che indichi "lotto di pacchi" o "affare dei minatori" non sarà accettata. Ad oggi i venditori di pietre preziose non hanno bisogno di registrarsi con Austrac, ma è meglio pianificare ora nel caso in cui ciò accada poiché le conseguenze saranno enormi.

Ad esempio, se vendi monete, argento o oro in Australia, non importa quale volume sei legalmente tenuto a registrarti con Austrac. PayPal non accetterà pagamenti se non sei registrato. Le multe per inadempienza sono sbalorditive, quindi la documentazione deve essere esatta. Sappiamo che PayPal ha richiesto a un venditore australiano di lingotti di registrarsi con Austrac. In questa situazione, anche con un basso volume di vendite, hanno richiesto di controllare il suo sito e hanno imposto limitazioni al loro account fino al completamento.

Riuscite a immaginare il costo di un audit di acquisti, fornitori e vendite? Gli auditor costano circa $ 350 all'ora, quindi un'azienda potrebbe arrivare a $ 5.000-$ 15.000. Questo venditore ha chiesto aiuto all'Ombudsman nella sua controversia per la conformità con Paypal e questo è stato finalizzato solo pochi mesi fa.

La tua azienda potrebbe superare un audit?

È meglio prepararsi ora e prestare maggiore attenzione alla documentazione esatta in modo che le pietre acquistate possano essere ricondotte alle vendite e alle inserzioni online. KYC richiede anche che i venditori sappiano a chi vendi. È responsabilità dei venditori assicurarsi che la persona che acquista sia una transazione legittima e non un riciclaggio di denaro. L'enfasi è sul venditore per assicurarsi che l'acquirente sia legittimo. I venditori devono anche spedire ad acquirenti con indirizzo registrato.

Gem Rock Auctions ha avuto comunicazioni con acquirenti europei che devono conformarsi a molti moduli e fatture ufficiali e di recente abbiamo ricevuto messaggi da acquirenti del Regno Unito con gli stessi requisiti richiesti. È meglio prepararsi ora nel caso in cui l'industria delle pietre preziose abbia bisogno di conformità poiché la maggior parte dei venditori non sarebbe in grado di rispondere a tutti i dettagli richiesti dalle agenzie governative.

Come prepararsi a una richiesta di controllo o a una limitazione di PayPal

Tutto ciò che serve è una semplice registrazione, ma deve essere esatta. I giorni dei pagamenti in contanti sono finiti. Puoi tenere i registri con uno dei due semplici sistemi.

Traccia fattura - La fattura del fornitore può essere utilizzata per il tuo codice e la tua numerazione. Ad esempio: se J. Smith gemstones ti fornisce un numero di fattura 112. Il tuo codice può essere JS112 e quindi aggiungere il numero di articolo 001 in modo che il codice su un articolo sia JS112001. Puoi anche aggiungere la data se vuoi. Una volta che gli articoli sono elencati e codificati, puoi aggiungere i numeri degli articoli dell'elenco a questa fattura per riferimento futuro. Se hai bisogno di maggiori informazioni, avvia un foglio di calcolo Excel. Il tuo codice sarà numerato in ordine, ma dovresti aggiungere i dettagli del fornitore, inclusa la data e il luogo in cui è elencato. Il foglio di calcolo è ideale per i venditori che fanno molte "aste senza riserva" poiché ogni giorno potresti aggiornare il report delle vendite e puoi vedere quali pietre del fornitore vendono meglio. Ciò richiede molto più tempo, tuttavia non solo aiuta la segnalazione della conformità, ma puoi anche vedere chi sono i tuoi fornitori più redditizi.

Tecnologia Blockchain

Alcune aziende di diamanti hanno iniziato a usare questa tecnologia invece di emettere certificati. Questa tecnologia che è usata per Bitcoin è ora usata per la prova della provvidenza per smeraldi e diamanti . Ci auguriamo che un giorno sarà estesa a tutta l'industria delle pietre preziose.

Gem Rock Auctions ha anche un programma unico chiamato Gemstone Sheriff. Questo programma è stato avviato 10 anni fa per tenere i venditori aggiornati sulle ultime novità nel settore delle pietre preziose, in particolare sui nuovi trattamenti per le pietre preziose. Questo programma è stato monitorato da gemmologi negli Stati Uniti e in Australia con oltre 10.000 richieste di audit completate.

Anche i nostri venditori verificati vengono sottoposti a controlli per verificare se rispettano le nostre rigide linee guida per diventare venditori approvati.

I candidati devono compilare un modulo e vengono sottoposti a un'indagine approfondita per verificare che operino nel settore delle pietre preziose e abbiano una conoscenza approfondita del prodotto.