Usklađenost s dragim kamenjem

Industrija dragog kamenja ima povijest slobodne trgovine i nepridržavanja s mnogim poduzetnicima koji su dobro zarađivali od rudarenja preko rezanja do veleprodaje dragog kamenja. Godinama je to bila serija Divljeg zapada, ali ti se dani bliže kraju. Prodavači dragog kamenja susrest će se s raznim problemima u vezi s usklađenošću kako bi dokazali legitimnost svog poslovanja.

Povijesni stavovi o usklađenosti dragog kamenja

Kad smo pokrenuli Gem Rock Auctions 2005. nakon osnivanja Opal Auctions 2004., bio sam zaprepašten kad sam vidio potpuno drugačiji stav prema industriji dragog kamenja u usporedbi s industrijom opala. Ova prekrasna industrija dragog kamenja vrijedna milijarde dolara imala je toliko ljudi koji su ostali u prošlosti, a ja ću biti otvoren, sa stavovima koji nisu bili u najboljem interesu kupca. Bilo je malo interesa da se prodavač učini 'provjerenim' i malo interesa za 'certificirano obojeno drago kamenje' , i nije bilo govora o problemima usklađenosti u ovoj industriji kojom dominira gotovina. Mnogi kandidati za pridruživanje Gem Rock Auctions bi se prijavili i dali bi sljedeći komentar: "Kupujem od svog prijatelja ili obitelji godinama i njegove zalihe su uvijek ispravne, tako da ne moram provjeravati s certifikatom." Ne bih odobrio te prijave, a sada, 10 godina kasnije, više ne čujemo te komentare jer mogu jamčiti da oni pokrivaju 10% svojih dionica.

Zašto će se industrija dragog kamenja promijeniti prije nego kasnije

Toliko je čimbenika koji utječu na industriju. Nekoliko manjih i nekoliko većih čimbenika, au novije vrijeme problemi s usklađenošću počinju diljem svijeta. Zakoni o terorizmu i pranju novca u zapadnim zemljama od SAD-a do UK-a i Australije sada počinju utjecati na ovu industriju. Procjenjuje se da je između 500 milijardi do trilijuna dolara godišnje uključeno u pranje novca diljem svijeta. Zanimljivo je da razvijene zemlje s visokim dugovima predvode ovaj pritisak na suzbijanje pranja novca, jer sada zahtijevaju porez od gotovine ili transakcija pranja novca.

Nije slučajnost da je Švicarska zatvorila svoj tajni bankarski sustav zbog pritiska zapadne vlade. Panamski dokumenti mogli su izaći na vidjelo samo ako vladina agencija ili milijarder nije ciljao na te tvrtke za pranje novca radi političke ili ekonomske dobiti. Bez obzira na motive, to upozorava našu industriju da će svaki posao koji posluje s gotovinom biti pod lupom.

Godinama je bilo opće poznato da bi dileri droge kupovali vrhunske dijamante gotovinom, a tim transakcijama nije bilo moguće ući u trag i nije se plaćao porez. Mnoge zemlje sada kreću u borbu protiv pranja novca, čak i pod zastavom terorizma kako bi suzbile te gotovinske transakcije.

Australski pas čuvar je Austrac

CDD (Customer Due Diligence) je važan za AML/CTF jer vaš službenik za usklađenost mora procijeniti klijenta i odlučiti hoće li nastaviti ili ne s narudžbom ako je sumnjiva.

Europska komisija mijenja SWIFT bankovni sporazum SAD. UK ima novo upravno tijelo, 'Ured za stručno tijelo za nadzor protiv pranja novca' pod FCA. Ako ste visokovrijedni trgovac gotovinskim nalozima iznad 10.000 eura, morat ćete se registrirati u poreznoj i carinskoj službi HM-a.

SAD imaju Patriotski zakon SAD-a iz 2001. koji mijenja Zakon o bankovnoj tajnosti BSA, zahtijevajući od svih financijskih institucija da uspostave programe protiv pranja novca (AML). Ako prodajete više od 50.000 dolara godišnje od plemenitih metala, kamenja i dragulja, tada ste dužni provesti program protiv pranja novca i imenovati službenika za usklađenost. Sve te zemlje sada počinju provoditi svoje programe.

Usklađenost s PayPalom u Australiji

Dužnost je PayPal-a prema KYC-u (upoznaj svog kupca). Većina prodavača dragog kamenja nije čula za KYC, upoznajte svog kupca, ali uskoro će to biti najvažnije za vaše poslovanje. Ako prodajete online, morat ćete koristiti PayPal, to će utjecati na cijelu industriju dragog kamenja. Kao prodavač dragog kamenja morate poznavati svoje klijente i svoje dobavljače. PayPal je dužan od prodavatelja tražiti kopije računa svih dobavljača. To moraju biti detaljni računi s točnim brojevima i težinama kako bi se kupljeni predmeti mogli pratiti. Ubuduće se neće prihvaćati bilo koja faktura koja navodi 'paketnu parcelu' ili 'miners deal'. Do danas se prodavači dragog kamenja ne moraju registrirati kod Austraca, ali najbolje je planirati sada u slučaju da se to dogodi jer će posljedice biti ogromne.

Na primjer, ako prodajete kovanice u polugama, srebro ili zlato u Australiji, nije važno koju količinu zakonski morate registrirati kod Austraca. PayPal neće prihvatiti plaćanje ako niste registrirani. Kazne za nepoštivanje su nevjerojatne pa dokumentacija mora biti točna. Znamo da PayPal traži od australskog prodavača poluga da se registrira kod Austraca. U ovoj situaciji, čak i uz mali obujam prodaje, zatražili su reviziju njegove stranice i nametnuli ograničenja na svoj račun dok se ne završi.

Možete li zamisliti trošak revizije nabave i dobavljača i prodaje? Revizori koštaju oko 350 USD po satu, tako da bi posao mogao porasti za 5000 do 15 000 USD. Ovom je prodavaču pomogao ombudsman u njegovom sporu oko usklađenosti s Paypalom i to je dovršeno tek prije nekoliko mjeseci.

Može li vaša tvrtka izdržati reviziju?

Najbolje je pripremiti se sada i obratiti više pozornosti na točnu papirologiju kako bi se kupljeno kamenje moglo pratiti do prodaje i popisa na internetu. KYC također zahtijeva da prodavači znaju koga prodajete. Odgovornost je prodavača osigurati da je osoba koja kupuje legitimna transakcija, a ne pranje novca. Naglasak je na prodavatelju kako bi se uvjerio da je kupac legitiman. Prodavači također moraju slati kupcima s registriranom adresom.

Gem Rock Auctions je komunicirao s europskim kupcima koji moraju poštivati ​​mnoge službene obrasce i fakture, a nedavno smo dobili poruke od kupaca iz Ujedinjenog Kraljevstva također s istim potrebnim zahtjevima. Najbolje je pripremiti se sada u slučaju da industriji dragog kamenja bude potrebna usklađenost jer većina prodavača ne bi mogla odgovoriti na sve pojedinosti koje zahtijevaju vladine agencije.

Kako se pripremiti za zahtjev za reviziju ili PayPal ograničenje

Sve što je potrebno je jednostavno snimanje, ali ono mora biti točno. Dani plaćanja gotovinom su prošli. Možete voditi evidenciju s jednim od dva jednostavna sustava.

Praćenje računa - Faktura dobavljača može se koristiti za vaš kod i numeriranje. Na primjer: ako vam J. Smith gemstones daje broj fakture 112. Vaš kod može biti JS112, a zatim dodajte broj artikla 001 tako da kod jednog artikla bude JS112001. Možete dodati i datum ako želite. Nakon što su stavke navedene i kodirane, možete dodati brojeve stavki popisa ovoj fakturi za buduću upotrebu. Ako trebate više informacija, pokrenite Excel proračunsku tablicu. Vaš bi kod bio numeriran redom, ali biste dodali podatke o dobavljaču uključujući datum i mjesto na popisu. Spread sheet je idealan za prodavače koji rade mnogo "Auctions No Reserve" jer svaki dan možete ažurirati izvješće o prodaji i vidjeti koji se dobavljači kamenja najbolje prodaju. Ovo oduzima puno više vremena, ali ne samo da pomaže u izvješćivanju o usklađenosti, već također možete vidjeti tko su vaši najprofitabilniji dobavljači.

Blockchain tehnologija

Neke tvrtke za dijamante počele su koristiti ovu tehnologiju umjesto izdavanja certifikata. Ova tehnologija koja se koristi za Bitcoin sada se koristi za dokaz providnosti za smaragde i dijamante . Nadamo se da će jednog dana to nadvladati cijelu industriju dragog kamenja.

Gem Rock Auctions također ima jedinstveni program pod nazivom Gemstone Sheriff. Ovaj je program pokrenut prije 10 godina kako bi prodavači bili u tijeku s najnovijim vijestima u industriji dragog kamenja, posebno o novim obradama dragog kamenja. Ovaj program pratili su gemolozi u SAD-u i Australiji s više od 10.000 ispunjenih zahtjeva za reviziju.

Naši provjereni prodavači također prolaze reviziju kako bismo vidjeli pridržavaju li se naših strogih smjernica da budu odobreni prodavači.

Kandidati moraju ispuniti obrazac, a zatim se temeljito istražuju kako bismo bili sigurni da su u industriji dragog kamenja i da imaju intenzivno znanje o proizvodima.