Cumplimiento de las normas sobre piedras preciosas

La industria de las piedras preciosas tiene una historia de libre comercio e incumplimiento de las normas, con muchos empresarios que obtienen buenos ingresos de la minería, el corte y la venta al por mayor de piedras preciosas. Ha sido un espectáculo del lejano oeste durante muchos años, pero esos días están llegando a su fin. Los vendedores de piedras preciosas se enfrentarán a diversos problemas relacionados con el cumplimiento de las normas para demostrar la legitimidad de su negocio.

Actitudes históricas sobre el cumplimiento de las piedras preciosas

Cuando iniciamos Gem Rock Auctions en 2005, después de haber establecido Opal Auctions en 2004, me quedé atónito al ver una actitud completamente diferente hacia la industria de las piedras preciosas en comparación con la industria del ópalo. Esta hermosa industria de las piedras preciosas de mil millones de dólares tenía a tanta gente estancada en el pasado, y seré franco, con actitudes que no favorecían a los intereses del comprador. Había poco interés en hacer que un vendedor fuera "verificado" y poco interés en "piedras preciosas de color certificadas" , y nadie hablaba de cuestiones de cumplimiento en esta industria dominada por el efectivo. Muchos solicitantes de unirse a Gem Rock Auctions presentaban la solicitud y hacían el siguiente comentario: "He estado comprando a mi amigo o familiar durante años y su stock siempre es correcto, así que no necesito comprobarlo con un certificado". No aprobaba estas solicitudes, y ahora, 10 años después, ya no escuchamos estos comentarios, ya que puedo garantizar que falsifican el 10% de sus existencias.

Por qué la industria de las piedras preciosas cambiará más pronto que tarde

Hay muchos factores que afectan a la industria. Algunos son menores y otros mayores, y más recientemente, están surgiendo problemas de cumplimiento en todo el mundo. Las leyes antiterroristas y de lavado de dinero en los países occidentales, desde Estados Unidos hasta el Reino Unido y Australia, están empezando a afectar a esta industria. Se estima que anualmente se blanquean entre 500 mil millones y billones de dólares en todo el mundo. Es interesante que los países desarrollados con un alto nivel de deuda estén liderando esta iniciativa para combatir el lavado de dinero, ya que ahora exigen el pago de impuestos a las transacciones en efectivo o de lavado.

No es casualidad que Suiza haya cerrado su sistema bancario secreto debido a la presión de los gobiernos occidentales. Los papeles de Panamá sólo podrían haber salido a la luz si una agencia gubernamental o un multimillonario no hubiera puesto en la mira a estas empresas de lavado de dinero con fines políticos o económicos. Independientemente de los motivos, esto es una advertencia para nuestra industria de que todas las empresas que manejan dinero en efectivo serán objeto de escrutinio.

Durante años se ha sabido que los traficantes de drogas compraban los diamantes más importantes con dinero en efectivo y que estas transacciones eran imposibles de rastrear y no se pagaban impuestos. Muchos países están adoptando medidas contra el blanqueo de dinero, incluso bajo la bandera del terrorismo, para acabar con estas transacciones en efectivo.

El organismo de control de Australia es Austrac

La debida diligencia del cliente (CDD) es importante para AML/CTF ya que su oficial de cumplimiento tiene que evaluar el riesgo del cliente y decidir si proceder o no con el pedido si es sospechoso.

La Comisión Europea está modificando el acuerdo bancario SWIFT en EE. UU. El Reino Unido tiene un nuevo organismo rector, la "Oficina de Supervisión Antilavado de Dinero de los Organismos Profesionales" dependiente de la FCA. Si usted es un comerciante de órdenes de pago en efectivo de alto valor superiores a 10 000 euros, deberá registrarse en la Agencia Tributaria y de Aduanas de Su Majestad.

Estados Unidos cuenta con la Ley Patriota de 2001, que modifica la Ley de Secreto Bancario de la BSA y exige que todas las instituciones financieras establezcan programas contra el blanqueo de dinero (AML). Si vende más de 50.000 dólares al año en metales preciosos, piedras preciosas y joyas, deberá implementar un programa contra el blanqueo de dinero y designar un oficial de cumplimiento. Todos estos países están empezando a aplicar sus programas.

Cumplimiento de PayPal en Australia

PayPal tiene la obligación de conocer a su cliente (KYC). La mayoría de los vendedores de piedras preciosas no han oído hablar de KYC, es decir, de conocer a su cliente, pero pronto será algo fundamental para su negocio. Si vende en línea, tendrá que utilizar PayPal, lo que afectará a toda la industria de las piedras preciosas. Como vendedor de piedras preciosas, debe conocer a su cliente y a sus proveedores. PayPal está obligado a solicitar al vendedor copias de las facturas de todos los proveedores. Deben ser facturas detalladas con cifras y pesos exactos, de modo que se pueda rastrear los artículos comprados. En el futuro, no se aceptará ninguna factura que indique "lote de paquete" o "trato de minero". Hasta la fecha, los vendedores de piedras preciosas no necesitan registrarse en Austrac, pero es mejor planificar ahora en caso de que suceda, ya que las consecuencias serán enormes.

Por ejemplo, si vendes monedas, lingotes, plata u oro en Australia, no importa el volumen que estés legalmente obligado a registrar en Austrac. PayPal no aceptará pagos si no estás registrado. Las multas por incumplimiento son asombrosas, por lo que la documentación debe ser exacta. Sabemos que PayPal ha solicitado a un vendedor australiano de lingotes que se registre en Austrac. En esta situación, incluso con un volumen de ventas bajo, han solicitado auditar su sitio y han impuesto limitaciones en su cuenta hasta que se complete.

¿Te imaginas el coste de una auditoría de compras, proveedores y ventas? Los auditores cuestan alrededor de 350 dólares por hora, por lo que una empresa podría llegar a tener que pagar entre 5.000 y 15.000 dólares. Este vendedor contó con la ayuda del Defensor del Pueblo en su disputa por el cumplimiento de las normas con Paypal y la resolución se llevó a cabo hace apenas unos meses.

¿Podría su empresa resistir una auditoría?

Lo mejor es prepararse ahora y prestar más atención a la documentación exacta para que las piedras compradas puedan rastrearse hasta las ventas y los listados en línea. KYC también requiere que los vendedores sepan a quién le vende. Es responsabilidad de los vendedores asegurarse de que la persona que compra sea una transacción legítima y no un lavado de dinero. El vendedor debe asegurarse de que el comprador sea legítimo. Los vendedores también deben realizar envíos a compradores con dirección registrada.

Gem Rock Auctions ha tenido comunicaciones con compradores europeos que deben cumplir con muchos formularios y facturas oficiales, y recientemente recibimos mensajes de compradores del Reino Unido que también requieren los mismos requisitos. Es mejor prepararse ahora en caso de que la industria de las piedras preciosas necesite cumplir con los requisitos, ya que la mayoría de los vendedores no podrían responder a todos los detalles requeridos por las agencias gubernamentales.

Cómo prepararse para una solicitud de auditoría o limitación de PayPal

Basta con un registro sencillo, pero debe ser exacto. Los días de los pagos en efectivo han terminado. Puede llevar registros con uno de dos sistemas simples.

Rastreo de facturas : la factura del proveedor se puede utilizar para su código y numeración. Por ejemplo: si J. Smith gemstones le da un número de factura de 112, su código puede ser JS112 y luego agregar el número de artículo 001 para que el código de un artículo sea JS112001. También puede agregar la fecha si lo desea. Una vez que los artículos estén enumerados y codificados, puede agregar los números de artículo de la lista a esta factura para referencia futura. Si necesita más información, comience una hoja de cálculo de Excel. Su código se numeraría en orden, pero agregaría detalles del proveedor, incluida la fecha y el lugar de inclusión. La hoja de cálculo es ideal para los vendedores que realizan muchas "subastas sin reserva", ya que cada día puede actualizar el informe de ventas y puede ver qué proveedores de piedras se venden mejor. Esto consume mucho más tiempo, sin embargo, no solo ayuda a los informes de cumplimiento, sino que también puede ver quiénes son sus proveedores más rentables.

Tecnología Blockchain

Algunas empresas de diamantes han comenzado a utilizar esta tecnología en lugar de emitir certificados. Esta tecnología que se utiliza para Bitcoin se utiliza ahora como prueba de la procedencia de las esmeraldas y los diamantes . Esperamos que algún día se extienda a toda la industria de las piedras preciosas.

Gem Rock Auctions también cuenta con un programa exclusivo llamado Gemstone Sheriff. Este programa se inició hace 10 años para mantener a los vendedores al día con las últimas novedades en la industria de las piedras preciosas, especialmente los nuevos tratamientos para las piedras preciosas. Este programa ha sido supervisado por gemólogos en EE. UU. y Australia y se han completado más de 10 000 solicitudes de auditoría.

Nuestros vendedores verificados también son auditados para ver si cumplen con nuestras estrictas pautas para ser un vendedor aprobado.

Los solicitantes deben completar un formulario y luego se los investiga exhaustivamente para asegurarse de que pertenecen a la industria de las piedras preciosas y tienen un conocimiento intensivo del producto.