Edelstein-Konformität

Die Edelsteinindustrie hat eine Geschichte des freien Handels und der Nichteinhaltung von Vorschriften, in der viele Unternehmer mit dem Abbau, dem Schleifen und dem Großhandel von Edelsteinen ein gutes Einkommen erzielten. Viele Jahre lang herrschte Wildweststimmung, aber diese Tage gehen zu Ende. Edelsteinverkäufer werden mit verschiedenen Problemen in Bezug auf die Einhaltung von Vorschriften konfrontiert, um die Rechtmäßigkeit ihres Geschäfts nachzuweisen.

Historische Einstellungen zur Edelsteinkonformität

Als wir 2005 Gem Rock Auctions gründeten, nachdem wir 2004 Opal Auctions gegründet hatten, war ich erstaunt, eine völlig andere Einstellung zur Edelsteinbranche als zur Opalbranche zu sehen. In dieser wunderschönen, milliardenschweren Edelsteinbranche blieben so viele Menschen in der Vergangenheit stecken, und ich sage es ganz offen: mit Einstellungen, die nicht im besten Interesse des Käufers waren. Es gab wenig Interesse daran, einen Verkäufer „verifiziert“ zu machen, wenig Interesse an „zertifizierten farbigen Edelsteinen“ , und von Compliance-Problemen war in dieser bargelddominierten Branche keine Rede. So viele Bewerber für Gem Rock Auctions machten folgende Bemerkung: „Ich kaufe seit Jahren bei einem Freund oder Verwandten und sein Bestand ist immer korrekt, also muss ich ihn nicht anhand eines Zertifikats überprüfen.“ Ich habe diese Bewerbungen nicht genehmigt, und jetzt, 10 Jahre später, hören wir solche Kommentare nicht mehr, da ich garantieren kann, dass sie 10 % ihres Bestands betreffen.

Warum sich die Edelsteinindustrie früher oder später ändern wird

Es gibt so viele Faktoren, die die Branche beeinflussen. Einige kleinere und mehrere größere Faktoren und in jüngster Zeit treten weltweit Compliance-Probleme auf. Terrorismus- und Geldwäschegesetze in den westlichen Ländern von den USA bis Großbritannien und Australien beginnen nun, diese Branche zu beeinflussen. Schätzungen zufolge werden jährlich weltweit zwischen 500 Milliarden und Billionen Dollar in Geldwäsche investiert. Es ist interessant, dass die hoch verschuldeten Industrieländer diese Initiative zur Bekämpfung der Geldwäsche anführen, da sie jetzt eine Steuer auf Bargeld oder Geldwäschetransaktionen verlangen.

Es ist kein Zufall, dass die Schweiz ihr geheimes Bankensystem aufgrund des Drucks westlicher Regierungen geschlossen hat. Die Panama Papers könnten nur ans Licht kommen, wenn eine Regierungsbehörde oder ein Milliardär diese Geldwäscheunternehmen nicht aus politischen oder wirtschaftlichen Gründen ins Visier genommen hätte. Unabhängig von den Motiven ist dies eine Warnung für unsere Branche, dass jedes Unternehmen, das mit Bargeld handelt, einer genauen Prüfung unterzogen wird.

Seit Jahren ist es allgemein bekannt, dass Drogenhändler die besten Diamanten mit Bargeld kaufen, diese Transaktionen nicht nachvollziehbar sind und keine Steuern abgeführt werden. Viele Länder gehen jetzt gegen Geldwäsche vor, sogar unter dem Deckmantel des Terrorismus, um diese Bargeldtransaktionen zu unterbinden.

Australiens Aufsichtsbehörde ist Austrac

CDD (Customer Due Diligence) ist für die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung wichtig, da Ihr Compliance Officer eine Risikobewertung des Kunden vornehmen und bei Verdacht über die Ausführung der Bestellung entscheiden muss oder nicht.

Die Europäische Kommission ändert das SWIFT-Bankenabkommen mit den USA. Großbritannien hat ein neues Leitungsgremium, das „Office for Professional Body Anti-Money Laundering Supervision“ unter der FCA. Wenn Sie Großaufträge über 10.000 Euro veräußern, müssen Sie sich bei HM Revenue and Customs registrieren.

In den USA gibt es den USA Patriot Act von 2001, der das Bankgeheimnisgesetz des BSA ändert und alle Finanzinstitute verpflichtet, Programme zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) einzuführen. Wenn Sie Edelmetalle, Edelsteine und Juwelen im Wert von über 50.000 US-Dollar pro Jahr verkaufen, müssen Sie ein Programm zur Bekämpfung der Geldwäsche einführen und einen Compliance Officer ernennen. Alle diese Länder beginnen nun damit, ihre Programme durchzusetzen.

PayPal-Compliance in Australien

PayPal ist verpflichtet, KYC (Know Your Customer) durchzuführen. Die meisten Edelsteinverkäufer haben noch nie von KYC (Know Your Customer) gehört, aber bald wird es für Ihr Geschäft von größter Bedeutung sein. Wenn Sie online verkaufen, müssen Sie PayPal nutzen, was Auswirkungen auf die gesamte Edelsteinbranche haben wird. Als Edelsteinverkäufer müssen Sie Ihre Kunden und Ihre Lieferanten kennen. PayPal ist verpflichtet, vom Verkäufer Kopien der Rechnungen aller Lieferanten anzufordern. Dabei muss es sich um detaillierte Rechnungen mit genauen Zahlen und Gewichten handeln, damit die gekauften Artikel nachverfolgt werden können. In Zukunft werden Rechnungen mit der Bezeichnung „Paketposten“ oder „Bergbaugeschäft“ nicht mehr akzeptiert. Bislang müssen sich Edelsteinverkäufer nicht bei Austrac registrieren, aber es ist am besten, jetzt schon entsprechende Vorkehrungen zu treffen, falls es dazu kommt, denn die Konsequenzen wären enorm.

Wenn Sie beispielsweise in Australien Münzbarren, Silber oder Gold verkaufen, spielt es keine Rolle, in welchem Umfang Sie sich gesetzlich bei Austrac registrieren müssen. PayPal akzeptiert keine Zahlungen, wenn Sie nicht registriert sind. Die Geldstrafen bei Nichteinhaltung sind enorm, daher muss die Dokumentation genau sein. Wir wissen, dass PayPal einen australischen Edelmetallverkäufer aufgefordert hat, sich bei Austrac zu registrieren. In dieser Situation haben sie sogar bei geringem Verkaufsvolumen eine Prüfung seiner Website verlangt und Beschränkungen für sein Konto verhängt, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Können Sie sich die Kosten einer Prüfung von Käufen, Lieferanten und Verkäufen vorstellen? Prüfer kosten etwa 350 US-Dollar pro Stunde, sodass für ein Unternehmen Kosten von 5.000 bis 15.000 US-Dollar entstehen können. Dieser Verkäufer hatte Hilfe vom Ombudsmann bei seinem Streit um die Einhaltung der Paypal-Vorschriften, und dieser wurde erst vor wenigen Monaten abgeschlossen.

Würde Ihr Unternehmen einem Audit standhalten?

Am besten bereiten Sie sich jetzt vor und achten Sie mehr auf die genauen Unterlagen, damit gekaufte Steine zu Online-Verkäufen und -Angeboten zurückverfolgt werden können. KYC erfordert auch, dass Verkäufer wissen, an wen Sie verkaufen. Es liegt in der Verantwortung der Verkäufer, sicherzustellen, dass die Person, die kauft, eine legitime Transaktion durchführt und keine Geldwäsche betreibt. Der Schwerpunkt liegt auf dem Verkäufer, der sicherstellen muss, dass der Käufer legitim ist. Verkäufer müssen auch an Käufer mit registrierter Adresse versenden.

Gem Rock Auctions hat mit europäischen Käufern kommuniziert, die viele offizielle Formulare und Rechnungen ausfüllen müssen. Vor Kurzem erhielten wir auch Nachrichten von Käufern aus Großbritannien, die dieselben Anforderungen stellten. Am besten bereiten Sie sich jetzt darauf vor, falls die Edelsteinbranche Konformitätsanforderungen stellen muss, da die meisten Verkäufer nicht in der Lage sein werden, auf alle von Regierungsbehörden geforderten Angaben zu antworten.

So bereiten Sie sich auf eine Prüfanforderung oder eine PayPal-Einschränkung vor

Eine einfache Aufzeichnung genügt, aber sie muss genau sein. Die Zeiten der Barzahlungen sind vorbei. Sie können Ihre Aufzeichnungen mit einem von zwei einfachen Systemen führen.

Rechnungsverfolgung – Die Rechnung des Lieferanten kann für Ihren Code und Ihre Nummerierung verwendet werden. Beispiel: Wenn J. Smith Gemstones Ihnen die Rechnungsnummer 112 gibt, kann Ihr Code JS112 sein. Fügen Sie dann die Artikelnummer 001 hinzu, sodass der Code für einen Artikel JS112001 lautet. Sie können auch das Datum hinzufügen, wenn Sie möchten. Sobald die Artikel aufgelistet und codiert sind, können Sie die Listenartikelnummern dieser Rechnung zur zukünftigen Bezugnahme hinzufügen. Wenn Sie weitere Informationen benötigen, erstellen Sie eine Excel-Tabelle. Ihr Code wird der Reihe nach nummeriert, aber Sie fügen Lieferantendetails hinzu, einschließlich Datum und Auflistungsort. Die Tabelle ist ideal für Verkäufer, die viele „Auktionen ohne Mindestpreis“ durchführen, da Sie jeden Tag den Verkaufsbericht aktualisieren und sehen können, welche Lieferanten die Steine am besten verkaufen. Dies ist viel zeitaufwändiger, hilft jedoch nicht nur bei der Compliance-Berichterstattung, sondern Sie können auch sehen, wer Ihre profitabelsten Lieferanten sind.

Blockchain-Technologie

Einige Diamantenunternehmen haben begonnen, diese Technologie anstelle der Ausstellung von Zertifikaten zu verwenden. Diese Technologie, die für Bitcoin verwendet wird, wird jetzt für den Herkunftsnachweis von Smaragden und Diamanten verwendet. Wir hoffen, dass sie eines Tages in der gesamten Edelsteinindustrie zum Einsatz kommen wird.

Gem Rock Auctions bietet außerdem ein einzigartiges Programm namens Gemstone Sheriff an. Dieses Programm wurde vor 10 Jahren ins Leben gerufen, um Verkäufer über die neuesten Nachrichten aus der Edelsteinbranche auf dem Laufenden zu halten, insbesondere über neue Behandlungen für Edelsteine. Dieses Programm wurde von Gemmologen in den USA und Australien überwacht und über 10.000 Auditanfragen wurden abgeschlossen.

Unsere verifizierten Verkäufer werden außerdem überprüft, um festzustellen, ob sie unsere strengen Richtlinien für zugelassene Verkäufer einhalten.

Bewerber müssen ein Formular ausfüllen und werden dann gründlich untersucht, um sicherzustellen, dass sie in der Edelsteinindustrie tätig sind und über umfassende Produktkenntnisse verfügen.